ユカイの投資生活手帖

楽しく使いつつ、コツコツ増やしたい。

【資産管理】個人年金共済の状況

加入しているJAの個人年金共済の自分の状況です(2019年5月現在)
現在は「ライフロード」という商品名になっているようです。

目的

老後の備え・節税(節税効果は小)

掛け金

定額型:1万円/月

予定利率変動型:1.5万円/月

状態

継続中

積立期間(予定)

定額型:34年

予定利率変動型:26年

掛け金合計(予定期間まで積み立てた場合)

定額型:4,080,000円

予定利率変動型:4,680,000円

現状の運用利率

0.75%

受け取り(予定)

60歳以降

短観&目標

定期預金より若干まし、というぐらいな運用利率なので積み立て以上に増やすことは期待できない。小さな節税プラスローリスクローリターンな資産として保有。積み立ても続ける。

その他メモ

  • 所得税4万円/年・住民税2万8千円/年まで控除される
  • 途中解約は可能だが、元本割れの可能性大。

以上