ユカイの投資生活手帖

楽しく使いつつ、コツコツ増やしたい。

【資産管理】小規模企業共済の状況

加入している小規模企業共済の自分の状況です(2019年5月現在)

目的

老後の備え・節税

掛け金

3万円/月

状態

継続中

積立期間(予定)

30年(360ヵ月)

掛け金合計(30年積み立てた場合)

10,800,000円

共済金額(30年積み立てた場合)

共済金A(事業廃止等) 13,044,000 円
共済金B(老齢給付等) 12,635,400 円

現状の運用利率

1%

受け取り(予定)

65歳以降

短観&目標

共済金は大部分が債権に運用されている模様。運用益はあまり見込めないがローリスクローリターンな資産。節税効果が大きいし30年は続ける。

その他メモ

  • 全額所得控除
  • 65歳以降、個人事業を続けていても受取可能
  • インフレ非対応
  • 途中解約は可能だが、解約手当金は掛金納付月数が240ヶ月(20年)未満の場合、掛金を下回ることがある。
  • 減額は可能だが、変更した金額分の納付月数が少なくなりもらえるお金が少なくなる可能性があるのでなるべく減額しない。減額しても短期間ですぐに元に戻すのがベスト。

以上