ユカイの投資生活手帖

楽しく使いつつ、コツコツ増やしたい。

ひふみプラスとセゾンGBFを比較してみた

これまで自分が保有してきたインデックスファンドの「セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド」とアクティブファンドの「ひふみプラス」を商品を比較してみました。 インデックスファンドとアクティブファンドを同時に積み立ててどうなるか試してみ…

【資産管理】国民年金基金の状況

以前加入していた国民年金基金の状況です。 目的 老後の備え・節税 状態 資格喪失により中止。 掛け金と積立期間 50ヵ月:24,685円/月 55ヵ月:29,515円/月 掛け金合計 2,857,575円 現状の運用利率 1.5% 受け取り(予定) 65歳以降 短観 短期間しか積み立…

【資産管理】個人年金共済の状況

加入しているJAの個人年金共済の自分の状況です(2019年5月現在)現在は「ライフロード」という商品名になっているようです。 目的 老後の備え・節税(節税効果は小) 掛け金 定額型:1万円/月 予定利率変動型:1.5万円/月 状態 継続中 積立期間(予定) …

【資産管理】小規模企業共済の状況

加入している小規模企業共済の自分の状況です(2019年5月現在) 目的 老後の備え・節税 掛け金 3万円/月 状態 継続中 積立期間(予定) 30年(360ヵ月) 掛け金合計(30年積み立てた場合) 10,800,000円 共済金額(30年積み立てた場合) 共済金A(事業廃止…

老後のお金について向き合う

最近お金のことばかり考えているユカイです。 現在iDeCoについて絶賛調査中ですが、今まで見て見ぬふりをしていた自分の年金の試算と確認をとうとうやることにしました。iDeCoを調べるにつれて、老後にどのぐらいのお金がありどのぐらい足りないのかを把握し…

投資で視点が増えた

10連休が明け、日本は改元祝賀ムードで「連休明けたらご祝儀相場か?」などという記事もちらほら見かけましたが、、、残念ながら波乱の幕開けとなりました。 改元が思いのほか盛り上がり、令和に関連づけた商品が続々と生み出されていたこともあって私も相場…

投資歴(4)インデックス投資メインへ方向転換

積立の投資信託で手ごたえを感じ、貯蓄(銀行の定期預金)も少ないながらもまとまってきたので、資産の見直しを行い投資金額を増やしてみようと、また資産運用についての調査をはじめました。そして出会ったのが「お金は寝かせて増やしなさい」という本。 お…

投資歴(3)積立の投資信託を始める

固有株が芳しくないため、本やネットで情報収集を始めました。そのとき読んで心を動かされたのが「年収200万円からの投資生活宣言」という本。 年収200万円からの投資生活宣言 作者: 横山光昭 出版社/メーカー: ディスカヴァー・トゥエンティワン 発売日: 20…